Банковские гарантии. Мошенничество

В последнее время возросло число случаев мошенничества с выдачей  банковской гарантии. Аферисты, как правило, сами выбирают себе жертв, среди начинающих предпринимателей.
Банковская гарантия, мошенничество зачастую имеют много общего. Данная финансовая сфера переполнена разного рода аферистами и мошенниками.

Банковские гарантии выдаются крупными финансовыми учреждениями – банками. Суть банковской гарантии в том, что банк (гарант) производит выплаты денежных средств заказчику (бенефициару), при условии, невыполнения контрактных обязательств гос. закупки клиентом (принципалом). То есть, фирма, которая выиграла в конкурсе гос. закупок должна предоставить пакет документов, среди которых должна быть и банковская гарантия. Без документа о банковской гарантии предприниматель не может приступить к выполнению заказа гос. закупки. Начинающему предпринимателю крайне сложно, а иногда и невозможно получить гарантию. Этим и пользуются аферисты, предлагая поддельные гарантии которые не имеют никаких на то обоснований.

Только за последний год случаи мошенничества с банковскими гарантиями увеличилось вдвое.

Банковская гарантия как избежать мошенничества

Для того чтоб не стать жертвами мошенников нужно придерживаться простых принципов:

  1.                        За получением банковской гарантии обращайтесь только к солидным и надежным банкам;
  2.                        Внимательно изучайте подготовленные документы;
  3.                        Если у Вас возникли сомнения, обратитесь к финансовым консультантам.

Банковские гарантии выдаются только банками, но брокерские компании также могут предложить свои услуги в оформлении банковской гарантии. В этот момент и появляются мошенники - «финансовые консультанты» и «брокеры». Аферисты достаточно изобретательны. Они аргументируют свои предложения, приводят много примеров, рассказывают о преимуществах своей брокерской компании. Однако Вас должно насторожить следующее:

  •  От Вас требуется минимальное количество документов;
  •  Быстрые сроки по выдаче банковской гарантии;
  • От Вас требуют заплатить определенный процент от суммы банковской гарантии.
  • Солидные банки  для предоставления банковской гарантии требуют:
  •   Полный пакет документов. Банки достаточно тщательно проверяют на предмет финансовых и платежных возможностей фирму (принципала). Особенно внимательно изучаются представители малого и среднего бизнеса, а также молодые, неизвестные фирмы.
  •   Процесс принятия решения об удовлетворении запроса банковской гарантии не прост. От принятия решения и до регистрации  может уйти не менее 3 суток (если гарантируют получение банковской гарантии в течение суток – вы имеете дело с мошенниками);
  •         Все обязательные перечисления производятся  только согласно реквизитам банка – гаранта, денежные переводы на счета брокерских компаний (третьих лиц)- мошенничество!

Банковские гарантии, мошенничество, схемы

Схем мошенничества, к которым прибегают аферисты очень много.  Но выделить стоит три основных, которые аферисты используют достаточно часто.

  1.      Предоставление банковской гарантии, которая не зарегистрирована в системе банка либо вообще не выдавалась;
  2.      Предоставление банковской гарантии, которая не корректно зарегистрирована , нарушены нормативы ЦБ.
  3.      Предоставление банковской гарантии – несуществующей финансовой организации.

Чтоб не стать жертвами мошенников достаточно придерживаться простых истин. Быть осторожными при выборе учреждения гаранта.